Краткое руководство пользователя. Быстрый старт.

У нас также есть полное руководство: https://money.pro/ru/guide/

БАЛАНС

Начните работу с программой с добавления информации о Ваших счетах (банковских счетах, дебетовых и кредитных картах, наличных кошельках) на вкладке “Баланс”. Баланс представляет собой краткую сводку о Ваших Активах и Обязательствах. Синий цвет означает деньги на руках. Жёлтый цвет означает долг. Также, здесь Вы сможете посмотреть список транзакций, совершенных с определенного счета за выбранный период.

Для добавления счета:

• Откройте вкладку “Баланс”;
• Нажмите “Изменить” > “Добавить”;
• Выберите “Наличность”;
• Дайте название счету, введите сумму, выберите нужную иконку и установите валюту для данного счета;
• Сохраните свой выбор;
• Нажмите “Готово”.

Обратите внимание! У Вас есть возможность заносить расходы в разных валютах, поэтому для КАЖДОГО СЧЕТА настройки валюты должны производиться ОТДЕЛЬНО. Валюты транзакций будут соответствовать валюте того счета, к которому они относятся.

При нажатии на счет, открывается форма, из которой Вы можете добавить нужную транзакцию по данному счету (“+”).

СЕГОДНЯ

Откройте вкладку “СЕГОДНЯ”. Здесь вы можете легко добавлять новые транзакции, впоследствии, отслеживать список транзакций за текущий день, а также легко перемещаться по месяцам и по дням месяца.

Для добавления новой транзакции нажмите на “+” в правом верхнем углу. Приложение предложит выбрать категорию, по которой совершаете расход. Вы можете создавать и редактировать категории самостоятельно. Можно добавлять и подкатегории.

Предположим, Вы ходили сегодня за продуктами. Нажмите на категорию “Еда”. Выберите в открывшемся окне нужный счет и введите сумму. Если вы хотите внести транзакцию другого типа (доход, перевод средств и т.д.) нажмите на слово “Расход” в заголовке формы. Теперь нажмите “Оплачено”. Появятся дополнительные строки, которые позволят Вам запланировать данный расход на будущее. Выберите частоту повтора данной транзакции и включите “Провести автоматически”. Транзакция будет добавляться автоматически через указанные периоды времени. Если Вы хотите подтверждать проведение транзакций вручную, оставьте функцию “Провести автоматически” выключенной. Планирование транзакций необходимо для повторяющихся платежей, таких как: платежи по кредиту, аренда, коммунальные и т.д.

Не забудьте разрешить уведомления для запланированных транзакций:

• на iOS и Android устройствах, перейдите в настройки Ещё > Расширенные > Уведомлять
• на macOS откройте Главное Меню > Money Pro > Настройки > Уведомлять

Укажите период, за какой Вы хотели бы получать эти уведомления (за день, в тот же день, проч.). Уведомление придет в указанный Вами срок, помимо этого на иконке приложения будет видно количество запланированных транзакций, которые просрочены.

Вы можете вносить транзакции вручную либо воспользоваться импортом выписки с банковского счета, предварительно загруженной с веб-сайта Вашего банка (поддерживается загрузка данных в форматах .ofx и .csv).

БЮДЖЕТ

Здесь Вы можете установить бюджет по каждой категории расходов. Если Вы уже знаете, какие именно лимиты установить по каждой категории бюджета, то можете сделать это в первый месяц использования приложения. Если же Вы сомневаетесь, какие суммы бюджетов установить, то на этой вкладке первые 1-2 месяца можно понаблюдать за суммами своих фактических расходов, которые Вы внесли по категориям либо на вкладке “Сегодня”, либо на вкладке “Баланс”. При составлении бюджета уделите внимание его структуре, продуманная структура важна для дальнейшего занесения расходов и составления отчетов.

Для добавления бюджета нажмите “Изменить” в правом верхнем углу, выберите нужную категорию и введите сумму бюджета. Вы можете установить бюджет, используя уже существующие категории или добавить новые, нажав “+” в конце списка доступных категорий.

Основная валюта для БЮДЖЕТА и ОТЧЕТОВ может быть выбрана в «Ещё» (для Mac перейдите в Меню > Money Pro > Настройки > Валюта; для Windows перейдите в Меню > Файл > Настройки > Валюта). Бюджет и все отчеты отображаются в основной валюте.

После того, как Вы составили свой бюджет, используйте вкладку Бюджет для просмотра доходов и расходов за нужный период. Для этого установите период с помощью временного фильтра в верхней части экрана (день, неделя, месяц и проч.). Здесь Вы можете узнать общую сумму доходов и расходов или же изучить расходы по каждой категории. Желтым цветом отображаются фактические расходы, синим - фактические доходы, а серым отображается то, что Вы запланировали. Гистограмма в верхней части экрана помогает сравнить Ваш фактический прирост/убыток в течение нескольких периодов, а также увидеть насколько близки Вы были к установленному плану (подробнее см. “Руководство пользователя”).

ОТЧЕТЫ

С помощью вкладки “ОТЧЕТЫ” Вы можете проанализировать Ваше финансовое состояние за любой выбранный период. Оцените соотношение между доходами и расходами, посмотрите прогнозируемый баланс с учетом запланированных доходов и расходов, отчет “чистый капитал”, проанализируйте список транзакций по определенной категории и т.д. Использование фильтров поможет Вам получить детальную информацию по счету, категории, типу транзакции и другим важным параметрам.