Krótki przewodnik: zacznij pracę

Pełną wersję przewodnika znajdziesz na stronie: https://money.pro/guide/

SALDO

Zacznij od dodania kont płatniczych (karty debetowe/kredytowe, konta bankowe, gotówka) na karcie “SALDO”. Na karcie “Saldo” znajdziesz listę swoich kont płatniczych, aktywów i zobowiązań. Niebieski kolor oznacza kwotę dodatnią, żółty oznacza dług. Znajdziesz tu również listę swoich transakcji w wybranym okresie.

• Otwórz kartę “Saldo”;
• Naciśnij “Edytuj” > “Dodaj”;
• Wybierz “Konto płatnicze”;
• Wprowadź nazwę konta i saldo, wybierz jedną z ikonek i ustaw walutę konta;
• Zapisz swój wybór;
• Wybierz “Zrobione”.

Należy pamiętać, że każde konto może mieć swoją własną walutę. Sprawdź, czy wybrałeś właściwą walutę dla KAŻDEGO oddzielnego konta. Transakcje tworzą się w walucie konta, do którego są przypisane.

Naciśnij dodane konto i będziesz mógł dodać do niego transakcję (“+”).

DZIŚ

Otwórz kartę “DZIŚ”. Ona wyświetla dzisiejsze transakcje i pozwala na szybki wybór dni i miesięcy. Tu możesz łatwo dodać nową transakcję.

Żeby dodać transakcję, wybierz ikonkę “+” w prawym górnym rogu. Aplikacja poprosi cię o wybranie kategorii transakcji (żeby wybrać inny typ transakcji, naciśnij “Wydatki” na górze). Jest wiele kategorii dochodów i wydatków. Można edytować istniejące kategorie i tworzyć własne. Kategorie także mogą zawierać podkategorie.

Wyobraź sobie, że idziesz dziś po produkty spożywcze. Wybierz kategorie “Jedzenie”. W następnym oknie wybierz konto płatnicze i wprowadź sumę. Kiedy naciśniesz pole “Zapłacone”, zobaczysz dwie dodatkowe linie do planowania transakcji: “Automatyczna” i “Powtarzaj”. Ustaw częstotliwość powtarzania transakcji i zaznacz “Automatyczna”, żeby transakcja tworzyła się automatycznie w wybrane daty (jeśli nie zaznaczysz “Automatyczna”, transakcje trzeba będzie potwierdzać ręcznie). Wybierz datę końca powtarzania transakcji (pole “Koniec”). Ta funkcja jest niezbędna dla powtarzających rachunków takich jak kredyt na mieszkanie, pożyczki, ubezpieczenie zdrowotne, itd.

Pamiętaj, że możesz ustawić powiadomienia dla zaplanowanych transakcji:

• na iOS i Androidzie przejdź do Więcej > Zaawansowane > Powiadom,
• na Mac otwórz Menu główne > Money Pro > Preferencje > Powiadom

Wybierz kiedy chcesz otrzymać powiadomienie (W danym dniu, przed upływem 1 dnia, itd.). Otrzymasz powiadomienie w wybranym dniu. Ponadto za każdym razem, kiedy będziesz włączał urządzenie, na ikonce aplikacji zobaczysz ilość zaplanowanych transakcji ze statusem “Zaległe”.

Możesz dodawać transakcje ręcznie albo importować pliki OFX i CSV ze swojego banku.

BUDŻET

Otwórz kartę “BUDŻET”. Tu możesz utworzyć budżet dla każdej kategorii dochodów i wydatków oddzielnie. Jeśli już wiesz, jak powinien wyglądać twój budżet, utwórz go od razu. Jeśli nie, przeanalizuj swoje wydatki i przemyśl strukturę swojego budżetu w taki sposób, żeby było wygodnie korzystać z niego w przyszłości.

Żeby dodać kategorię budżetu, naciśnij “Edytuj” w prawym górnym rogu, wybierz odpowiednią kategorie i wprowadź sumę budżetu. Możesz wybierać istniejące kategorie albo tworzyć nowe za pomocą “+” w końcu listy dostępnych kategorii.

Domyślna waluta dla budżetu i raportów może być wybrana na karcie “Więcej” (na Mac przejdź do Menu główne > Money Pro > Preferencje > Waluty; na Windows przejdź do Menu > Plik > Preferencje > Waluty). Budżet i wszystkie raporty są wyświetlane w domyślnej walucie.

Po tym, jak utworzysz swój budżet, możesz korzystać z tej karty, żeby sprawdzać dochody i wydatki w wybranym okresie. Górne menu pomoże ci sprawdzić budżet na ten dzień, tydzień, miesiąc, itd. Możesz sprawdzić łączną sumę albo wybrać jedną kategorię/podkategorię. Żółty kolor oznacza rzeczywiste wydatki, niebieski oznacza rzeczywiste dochody, a szary oznacza zaplanowaną sumę.

Wykres słupkowy pozwala na porównanie zysków i strat w kilku okresach. Pokazuje również, jak bliskie były twoje rzeczywiste zyski i straty do tego, co zaplanowałeś.

RAPORTY

Karta “RAPORTY” umożliwia przeanalizowanie twojego stanu finansowego w dowolnym momencie. Ona pokazuje korelację miedzy dochodami a wydatkami, przewidywanie salda na podstawie zaplanowanych dochodów i wydatków, wartość netto, listę wszystkich transakcji, itd. Możesz filtrować dane według konta, kategorii, typu transakcji, itd.