Guía de inicio rápido

También tenemos una guía completa aquí: https://money.pro/es/guide/ 

SALDO
Comience a usar la aplicación agregando cuentas de pago (tarjetas de débito/crédito, cuentas bancarias, efectivo) en la pestaña "SALDO". La pestaña "SALDO" contendrá una lista de todas sus cuentas de pago, activos y pasivos. Azul significa cantidad positiva. Amarillo significa deuda. Además, encontrará una lista de transacciones para cada cuenta para el período seleccionado aquí.

• Abra la pestaña "Balance";
• Pulse/haga clic en "Editar" > "Agregar";
• Elija "Cuenta de pago";
• Ingrese el nombre y el saldo de la cuenta, elija uno de los iconos y establezca una moneda para la cuenta;
• Guarde su elección;
• Pulse/haga clic en "Listo".

Hay una cosa importante que debe saber. Para su comodidad, cada cuenta de pago puede tener su propia moneda. Asegúrese de establecer las monedas adecuadas para CADA CUENTA DE PAGO POR SEPARADO. Las transacciones se crean en la moneda de la cuenta a la que están asignadas.

Pulse/haga clic en la cuenta que ha creado y podrá agregar transacciones asignadas ("+").

HOY
Abra la pestaña "HOY": muestra las transacciones de hoy y le permite moverse rápidamente entre días y meses. Aquí puede agregar fácilmente nuevas transacciones.

Para agregar una transacción, pulse/haga clic en el icono "+" en la esquina superior derecha. La aplicación le permitirá elegir una categoría para sus gastos (para configurar un tipo de transacción diferente: ingresos, transferencia de dinero, etc., pulse/haga clic en "Gastos" en la parte superior del formulario). Hay una serie de categorías tanto para gastos como para ingresos. Puede crear y editar las categorías usted mismo. Las categorías también pueden incluir subcategorías.

Imagine que fue a comprar comida hoy. Elija la categoría "Comestibles". La ventana le permitirá elegir su cuenta de pago. Luego ingrese la cantidad. Al pulsar/hacer clic en el campo "Pagado", encontrará dos líneas adicionales para programar su transacción para el futuro: "Automática" y "Repetir". Establezca la frecuencia con la que se repetirá la transacción y marque "Automática" para que la transacción se cree en las fechas que ha elegido (si deja "Automático" sin marcar, deberá confirmar la transacción a mano). Además, verifique la fecha en que desea dejar de repetir la transacción (campo "Finalizar repetición"). Esta característica es necesaria para facturas recurrentes, como hipotecas, préstamos para automóviles, seguros de salud, etc.

No olvide configurar notificaciones para sus transacciones planificadas:

• en dispositivos iOS y Android, vaya a Más > Avanzado > Notificar,
• para Mac, abra el Menú principal > Money Pro > Preferencias > Notificar

Especifique cuándo desea recibir una notificación (1 día antes, en la fecha de vencimiento, etc.). Recibirá una notificación el día especificado. Además, cada vez que enciende su dispositivo, en el icono de la aplicación encontrará la cantidad de transacciones planificadas que están atrasadas.
Puede ingresar transacciones manualmente o importar archivos .ofx o .csv proporcionados por su banco.

PRESUPUESTO
Abra la pestaña "PRESUPUESTO". Aquí puede configurar un presupuesto para cada gasto/ingreso por separado. Si sabe cuál debería ser su presupuesto, hágalo de inmediato, si no, espere un momento y analice sus gastos reales. Piense también en la estructura de su presupuesto. Debería ser conveniente usarlo más adelante.

La moneda principal para PRESUPUESTOS e INFORMES se puede elegir en "Más" (para Mac, vaya a Menú> Money Pro> Preferencias> Moneda; para Windows, vaya a Menú> Archivo> Preferencias> Moneda). El presupuesto y todos los informes se muestran en la moneda predeterminada.

Después de configurar su presupuesto, use la pestaña para ver sus ingresos y gastos durante un período seleccionado. El menú en la parte superior de la pantalla lo ayudará a ver su presupuesto por día, semana, mes, etc. Puede ver los totales o seleccionar una sola categoría/subcategoría. El color amarillo representa los gastos reales, el azul representa el ingreso real, el gris muestra la cantidad planificada. El gráfico de barras en la parte superior de la pantalla ayuda a comparar su ganancia/pérdida durante algunos períodos de tiempo. Además, muestra qué tan cerca estaba su ganancia/pérdida real de la ganancia/pérdida que planeó.

INFORMES
La pestaña "INFORMES" le permite analizar su situación financiera en un período determinado. Puede ver la correlación entre ingresos y gastos, una proyección de su saldo en función de sus ingresos y gastos planificados, su patrimonio neto, una lista de todas las transacciones, una por una, etc. También puede filtrar estos datos por cuenta, categoría, transacción tipo y así sucesivamente.